Để thành công trong trận chiến "quản lý dòng tiền" nhà quản trị phải hiểu rõ nguyên nhân tại sao có lợi nhuận mà không có tiền, các yếu tố "kéo" - "đẩy" dòng tiền ra khỏi lợi nhuận. Vậy làm thế nào để quản lý dòng tiền doanh nghiệp một cách tốt nhất.
Quản lý dòng tiền doanh nghiệp hiệu quả - Cash flow
Cách quản lý dòng tiền doanh nghiệp hiệu quả
Để quản lý dòng tiền tốt bạn cần lên kế hoạch nhiều phương án cụ thể cho doanh nghiệp của mình. Trong trường hợp vốn lệch với doanh thu lợi nhuận của doanh nghiệp, thâm hụt tăng, chứng tỏ doanh nghiệp đang gặp khó khăn về tài chính. Trong khi đó, doanh nghiệp lại đang nợ tín dụng với ngân hàng, doanh nghiệp phải mạnh dạn chia sẻ khó khăn này với ngân hàng. Nếu doanh nghiệp ngần ngại chia sẻ khó khăn với ngân hàng, khó khăn sẽ tăng thêm.
Một biện pháp khác, doanh nghiệp có thể sử dụng công cụ tài chính như ký kết các gói hợp đồng kỳ hạn, hợp đồng tương lai… với ngân hàng để giảm thiểu những diễn biến bất thường của lãi suất tăng. Cùng với đó, doanh nghiệp phải nhanh chóng tìm cách giải quyết hàng tồn kho – “nợ xấu”.
Cách quản lý dòng tiền doanh nghiệp hiệu quả.
Các phần mềm quản lý dòng tiền
Đối với nền kinh tế thị trường hiện nay, có rất nhiều phần mềm giúp bạn quản lý dòng tiền doanh nghiệp một cách tốt nhất. Dưới đây là một số phần mềm hay được sử dụng quản lý dòng tiền tại các doanh nghiệp:
- Phần mềm quản lý dòng tiền dự án SmartBuild-Finance.
- Phần mềm quản lý dòng tiền Suno.vn
- Phần mềm quản lý dòng tiền ITG
- Phần mềm quản lý dòng tiền Masecom,...
Quản lý dòng tiền bằng Excel
Một doanh nghiệp tốt là một doanh nghiệp vừa có khả năng sinh ra lợi nhuận lẫn dòng tiền. Vì lợi nhuận vốn "chưa" phải là tiền. Thật vậy, kiểm soát dòng tiền là một nhiệm vụ vô cùng quan trọng và cần thiết của trưởng bộ phận kế toán tài chính. Dưới đây là một số mẫu file quản lý dòng tiền bằng Excel:
- Sheet 1: Thu - Chi
- Sheet 2: Biểu đồ phân tích,...
Quản lý dòng tiền doanh nghiệp bằng phần mềm excel
Với những khi quản lý dòng tiền bằng Excel, bạn dễ dàng xem các loại báo cáo chỉ bằng click chuột. Bằng giao diện nhập liệu đơn giản dễ sử dụng, tài liệu hướng dẫn sử dụng chi tiết tỉ mỉ từ khai báo tới nhập liệu chi tiết phát sinh tại các phân hệ sẽ giúp người dùng khai thác tối đa sức mạnh Excel để quản trị nội bộ dòng tiền thu chi hay quản lý tồn quỹ tại doanh nghiệp.
Bài viết trên sẽ là điều cần thiết giúp bạn có thể đưa doanh nghiệp của mình phát triển một cách tốt nhất. Khi bạn biết cách quản lý dòng tiền doanh nghiệp hiệu quả thì cánh cổng tương lai của bạn càng mở rộng.
Tham khảo ngay: Khóa học quản trị dòng tiền
